Assetallocatie

Veel beleggers hebben aan de andere kant nog altijd moeite met passief beleggen omdat er dan geen beslissingen moeten worden genomen (behalve dan die op assetallocatie-niveau).

Volgens Franklin Templeton moeten de rendementsverwachtingen, de volatiliteit en het algemene risicobeheer vanuit het oogpunt van assetallocatie opnieuw worden bekeken.

Wat betekent dit dan voor jullie assetallocatie?

Hij heeft een achtergrond in assetallocatie, derivaten en alternatieve beleggingsvormen.

Investec concludeert dat beleggers in dat geval assetallocatie zowel regionaal als wereldwijd anders moeten gaan benaderen.

Beoordeel daarom geregeld of de strategische assetallocatie nog wel past bij de huidige omstandigheden op de financiële markten.

Beslissingen worden genomen op basis van de waardering en de stand van de economie, maar de horizon is beduidend langer dan bij de traditionele tactische assetallocatie.

Daarnaast is aanpassing van de strategische assetallocatie verstandiger naarmate de beleggingshorizon dichterbij komt.

De assetallocatie wordt met behulp van automatische algoritmen aangepast op basis van het risicoprofiel en de beleggingshorizon van de klant.

Met deze tactische assetallocatie kan worden ingespeeld op de vooruitzichten voor de korte termijn.

Met welke assetallocatie kan Floris zijn doel van financiële onafhankelijkheid het dichtstbij brengen?

Schwab speelt met succes in op de wens van veel Amerikaanse beleggingsadviseurs om totale assetallocatie-oplossingen voor hun cliënten te bieden.

Steeds minder Nederlandse pensioenfondsen gebruiken de klassieke vorm van tactische assetallocatie.

Tactische assetallocatie gaat verder dan het schuiven tussen aandelen, obligaties en andere assetcategorieën.

Tactische assetallocatie maakt nu plaats voor een dynamisch beleid, waarbij de strategische mix binnen bandbreedtes wordt aangepast aan de risico- en rendementsverwachtingen voor de lange termijn.

Top-down-beleggers proberen juist aan de hand van een analyse van de macro-omgeving de economische vooruitzichten in te schatten en baseren daarop hun assetallocatie en regio- en sectorverdeling.

Een klassieke assetallocatie is 50% aandelen en 50% obligaties, maar hierop zijn uiteraard ontelbaar veel varianten.

Iedere beleggers hanteert – bewust of onbewust – een assetallocatie, dat wil zeggen een onderverdeling van de portefeuille in beleggingscategorieën.

Deze partijen verwachten de komende twee jaar meer te veranderen in hun assetallocatie dan in 2012 en 2014, waarbij de belangrijkste wijzigingen in alternatieve beleggingen, binnenlandse vastrentende waarden en cash zullen zijn.

IEXProfs en Alpha Research organiseren een exclusieve bijeenkomst voor professionele beleggers over het belangrijkste onderdeel van het beleggingsproces: assetallocatie.